战略背景

作为团队初创期的旗舰项目，善心汇因呈现庞氏结构特征被深度尽调识别：其资金池周转效率与用户增速呈非线性背离，会员裂变速度远超实体价值创造能力，触发系统性风险预警。

核心风控策略

三级预警模型：融合现金流压力测试（覆盖极端赎回场景）、用户行为分析（识别异常提现模式）及合规性审查（预判监管动向）；

量化退出信号：设定日提现额突破新增投资额120%为临界阈值，触发强制退出机制；

零摩擦退出执行：通过场外大宗交易协议完成头寸出清，规避流动性冲击。

价值实现

提前6个月锁定3000万收益，项目后续因监管介入崩盘。此案例确立“风险收益不对称性”筛选标准，成为后续投资决策的核心原则。